遺言信託(管理コース・執行コース)

遺言信託とは

JAバンク大阪信連が遺言書作成のアドバイスを行い、
お客さまが作成された公正証書遺言をJAバンク大阪信連が責任をもってお預かりいたします。
また、相続開始時にはJAバンク大阪信連が遺言執行者として執行手続等を行います。(執行コースのみ)

遺言信託の仕組み

① 遺言書作成のご相談

JAバンク大阪信連の財務コンサルタントと代理店の担当者が遺言のご趣旨やご家族の構成、財産の内容、推定相続人および受遺者のお名前、ご住所などを確認させていただきます。

② 公正証書遺言の作成

お客様のご趣旨を適切に表現した遺言書案文をご案内いたします。その上で、公証役場にて公正証書遺言の作成を行っていただきます。

③ 公正証書遺言のお預かり

作成された公正証書遺言(正本・謄本)をお預かりし、JAバンク大阪信連で大切に保管させていただきます。

④ 定期的にご照会

定期的に、遺言書の内容、財産、相続人の変動など、書換えの必要性の有無をご照会し、必要に応じて変更のアドバイスをさせていただきます。

⑤ ご逝去のご通知

相続が開始されましたら、予めご指定いただいた通知人(または相続人)の方から代理店へお知らせいただきます。

管理コースの場合、ご指定の方(または相続人の方)にお預かりしていた公正証書遺言の正本と謄本をお渡しして、業務を終了いたします。

⑥ 遺言書の開示

相続人および受遺者の皆さまにJAバンク大阪信連がお預かりしていた公正証書遺言を開示し、執行手続についてご説明いたします。

⑦ 財産目録の作成・ご報告

相続財産の財産目録を作成して相続人および受遺者の皆さまにご報告いたします。

⑧ 遺言の執行

JAバンク大阪信連がお預かりしていた公正証書遺言の内容に沿って名義変更、引渡し手続などをいたします。

⑨ 遺言執行完了のご報告

遺言執行が完了いたしましたら、相続人および受遺者の皆さまにご報告いたします。

JAバンク大阪信連がお預かりするのは公正証書遺言です。
身分に関する事項についてはお受けすることができません。
遺言執行者へ就職する前に、既に法的紛争が生じている等、遺言執行業務を遂行することが著しく困難であると認められる場合には、遺言執行者に就職しない場合があります。

遺言信託の費用等

手数料等【執行コース】

(すべて消費税込)
執行コースについては2つのコースからご選択いただきます。

  執行コースⅠ型 執行コースⅡ型
特 徴 取扱手数料を抑えたプランです お支払総額を抑えたプランです
内 容 取扱手数料に加え下記のとおり算出した遺言執行報酬(最低報酬額は1,100,000円)をいただきます。 取扱手数料に加え下記のとおり算出した遺言執行報酬から770,000円を割引いた金額(最低報酬額は330,000円)をいただきます。
取扱手数料 165,000円 715,000円
遺言書保管手数料 無 料
変更取扱手数料
お預かりしている遺言書を書き換え新たに保管する場合
55,000円
執行コースⅡ型へ変更される場合
550,000円
遺言執行報酬

相続開始時の遺言執行対象財産(※)について、次のa・bに掲げる財産の区分および財産の価額に応じ、a・bに定める料率を乗じて算出した額(円未満切り捨て)の合計額(千円単位を切り捨て)とします。

相続開始時のJA、信連および農林中央金庫にて預入または取扱いの
預貯金、投資信託、国債および金融債券等に対して
0.33%
b
その他の財産に対して(消極財産控除前)
5,000万円以下の部分
2.20%
5,000万円超1億円以下の部分
1.65%
1億円超2億円以下の部分
1.10%
2億円超3億円以下の部分
0.88%
3億円超5億円以下の部分
0.66%
5億円超10億円以下の部分
0.55%
10億円超の部分
0.33%
相続開始時の遺言執行対象財産価額の例
1.不動産:固定資産税評価額
2.金融資産:各金融機関発行の証明書に記載されている金額
3.共済(保険)契約に関する権利:JA共済、保険会社等による解約返戻金相当額
いったん受け入れた取扱手数料・変更取扱手数料はお返しできない場合があります。

手数料等【管理コース】

(すべて消費税込)

取扱手数料 遺言書保管手数料
165,000円 無 料
変更取扱手数料
お預かりしている遺言書を書き換え新たに保管する場合
55,000円

その他必要となる主な費用

作成時(執行コース・管理コース) 執行時(執行コースのみ)
  • 戸籍謄本等お取り寄せ費用
  • 公正証書遺言作成時の公証人手数料等
  • 不動産関係書類(不動産登記事項証明書/
    固定資産税評価証明書等)お取り寄せ費用
  • 預貯金等残高証明書交付手数料
  • 相続税申告等にかかる税理士報酬
  • 不動産相続登記等名義変更の費用
    など
公正証書遺言作成の公証人手数料【ご参考】
目的の価格
100万円以下
5,000円
100万円を超え200万円以下
7,000円
200万円を超え500万円以下
11,000円
500万円を超え1,000万円以下
17,000円
1,000万円を超え3,000万円以下
23,000円
3,000万円を超え5,000万円以下
29,000円
5,000万円を超え1億円以下
43,000円
1億円を超え3億円以下
43,000円に超過額5,000万円ごとに13,000円を加算した額
3億円を超え10億円以下
95,000円に超過額5,000万円ごとに11,000円を加算した額
10億円を超える場合
240,000円に超過額5,000万円ごとに8,000円を加算した額
【注】
1.手数料は相続人・受遺者ごとに計算します
2.遺言の目的の価格の合計が1億円までの場合は、遺言加算として11,000円が加算されます
3.公証人に出張を求めた場合は割増料金になります
いったん受け入れた取扱手数料・変更取扱手数料はお返しできない場合があります。

JAバンク大阪信連の遺言信託代理店

  • JA北大阪
  • JAたかつき
  • JA茨木市
  • JA大阪北部
  • JA大阪泉州
  • JAいずみの
  • JA堺市
  • JA大阪南
  • JAグリーン大阪
  • JA大阪中河内
  • JA大阪東部
  • JA九個荘
  • JA北河内
  • JA大阪市
上記JA及びJAバンク大阪信連については、
農中信託銀行の遺言信託代理店としても遺言信託の取扱いをしております。