遺言信託(管理コース・執行コース)

遺言信託とは

JAバンク大阪信連が遺言書作成のアドバイスを行い、
お客さまが作成された遺言公正証書をJAバンク大阪信連が責任をもってお預かりいたします。
また、相続開始時にはJAバンク大阪信連が遺言執行者として執行手続等を行います。(執行コースのみ)

遺言信託の仕組み

① 遺言書作成のご相談

遺言書作成にあたり、ご趣旨、相続人、受遺者、財産の内容についてご確認のうえ、遺言内容についてのご相談をお受けします。また、遺産承継対策全般のアドバイスもいたします。

② 遺言公正証書の作成

ご相談内容に基づき、組合員の皆さまのご趣旨を適切に表現した文案をご案内いたします。公証役場にて遺言公正証書を作成していただきます。

③ 遺言公正証書のお預かり

作成された遺言公正証書の保管契約を締結し、遺言公正証書の正本と謄本(原本は公証役場で保管されます)をJAバンク大阪信連で保管いたします。

④ 定期的にご照会

定期的に、遺言内容、財産、相続人の変動など、書き換えの必要の有無をご照会し、必要に応じて変更のアドバイスを実施いたします。

⑤ ご逝去のご通知

相続が開始されました場合、予めご指定いただいた通知人(または相続人)の方から、代理店へお知らせいただきます。

管理コースは、遺言公正証書の作成のサポートおよび保管までを行います。
遺言者ご逝去時に遺言書を所定の方(原則として遺言執行者)に引き渡すことで業務を終了します。

⑥ 遺言書の開示

相続人および受遺者の皆さまにJAバンク大阪信連がお預かりしていた遺言公正証書を開示し、執行手続についてご説明いたします。

⑦ 財産目録の作成・ご報告

相続財産の財産目録を作成して相続人及び受遺者の皆さまにご報告いたします。

⑧ 遺言の執行

JAバンク大阪信連がお預かりしていた遺言公正証書の内容に沿って名義変更、引き渡し手続などをいたします。

⑨ 遺言執行完了のご報告

遺言執行が完了いたしましたら、相続人及び受遺者の皆さまにご報告いたします。

JAバンク大阪信連がお預かりするのは遺言公正証書に限ります。
⾝分に関する事項についてはお受けすることができません。
遺言執行者へ就職する前に、既に法的紛争が生じている等、遺言執行業務を遂行することが著しく困難であると認められる場合には、遺言執行者に就職しない場合があります。

遺言信託に関する費用等のご案内

遺言書を作成される方の状況に応じて、以下の執行コース(Ⅰ型・Ⅱ型)、
管理コースからご選択ください。

手数料等【執行コース】

(すべて消費税込)

執行コース

遺言執行報酬の計算方法

相続開始時の遺言執行対象財産(※)について、次のa・bに掲げる財産の区分および財産の価額に応じ、a・bに定める料率を乗じて算出した額の合計額とします。

相続開始時のJA、信連および農林中央金庫にて預入または取扱いの
預貯金、投資信託、国債および金融債券等に対して
0.33%
b
相続開始時の上記a以外の財産に対して(消極財産控除前)
5,000万円以下の部分
2.20%
5,000万円超1億円以下の部分
1.65%
1億円超2億円以下の部分
1.10%
2億円超3億円以下の部分
0.88%
3億円超5億円以下の部分
0.66%
5億円超10億円以下の部分
0.55%
10億円超の部分
0.33%
相続開始時の遺言執行対象財産価額の例
1.不動産:固定資産税評価額
2.金融資産:各金融機関発行の証明書に記載されている金額
3.共済(保険)契約に関する権利:JA共済、保険会社等による解約返戻金相当額
変更取扱手数料
お預かりしている遺言書を書き換え、新たに保管する場合
55,000円
執行コースⅠ型からⅡ型へ変更される場合
550,000円
受け入れた取扱手数料・変更取扱手数料はお返しできない場合があります。

手数料等【管理コース】

(すべて消費税込)

管理コース

変更取扱手数料
お預かりしている遺言書を書き換え、新たに保管する場合
55,000円
受け入れた取扱手数料・変更取扱手数料はお返しできない場合があります。

その他必要となる主な費用

作成時(執行コース・管理コース) 執行時(執行コースのみ)
  • 戸籍謄本等お取り寄せ費用
  • 遺言公正証書作成時の公証人手数料等
  • 不動産関係書類(不動産登記事項証明書/
    固定資産税評価証明書等)お取り寄せ費用
  • 預貯金等残高証明書交付手数料
  • 相続税申告等にかかる税理士報酬
  • 不動産相続登記等名義変更の費用
    など

JAバンク大阪信連の遺言信託代理店

  • JA北大阪
  • JAたかつき
  • JA茨木市
  • JA大阪北部
  • JA大阪泉州
  • JAいずみの
  • JA堺市
  • JA大阪南
  • JAグリーン大阪
  • JA大阪中河内
  • JA大阪東部
  • JA九個荘
  • JA北河内
  • JA大阪市
上記JA及びJAバンク大阪信連については、
農中信託銀行の遺言信託代理店としても遺言信託の取扱いをしております。